Finanzplanung sehen wir als ganzheitliche Beratung. Abgestimmt auf Ihre finanziellen Ziele erarbeiten wir gemeinsam mit Ihnen eine umfassende Grundlage für anstehende Entscheide und wägen Handlungsoptionen gegeneinander ab. Mit einem massgeschneiderten Plan begleiten wir Sie bei der Umsetzung, damit stets sichergestellt ist, dass Sie Ihre Ziele erreichen.

Wenngleich der Übergang vom Erwerbsleben in den Ruhestand meist die grösste Zäsur in der finanziellen Biografie darstellt, sollte der Fokus keineswegs nur auf der Planung des dritten Lebensabschnitts liegen. Der persönliche Lebenslauf ist vielmehr geprägt von fortwährenden Veränderungen und Entwicklungen. Dabei wirft jede neue Lebensphase zahlreiche Fragen auf und wirkt sich langfristig auf die persönliche finanzielle Situation aus.

Auch die beste Planung kann zur Makulatur verkommen, wenn Ihr Leben einen anderen Weg einschlägt. Wendepunkte in der persönlichen Biografie treten meist unverhofft auf und erfordern Anpassungen. Auch können sich Prioritäten im Lauf der Zeit ändern. Deshalb sollten Sie die Finanzplanung als dynamischen Prozess verstehen, bei dem Ihre Finanzplanerin oder Ihr Finanzplaner Ihnen als Coach und Sparringpartner zur Seite steht.

Wenn Sie sich frühzeitig auf die Jahre nach der Pensionierung vorbereiten, können Sie den gewohnten Lebensstil unbeschwert weiterführen. Das ist umso wichtiger, da die Lebenserwartung zunehmend steigt. Wir zeigen Ihnen auf, welche Lücken vorhanden sind und wie Sie mit unseren Vorsorgelösungen Vermögen nachhaltig aufbauen. Wenn Sie beabsichtigen, Ihr Arbeitspensum zu reduzieren, oder sich vorzeitig pensionieren lassen, erstellen unsere Vorsorgespezialisten eine ausführliche Analyse mit unterschiedlichen Szenarien und entwickeln gemeinsam mit Ihnen konkrete Lösungen mit einem individuellen Massnahmenplan.

Säule 3a
Mit einem Sparen-3-Konto lassen sich Ihre jährlichen Einzahlungen von den Steuern abziehen. Wenn Sie Ihre Säule 3a in Wertschriften investieren, können Sie zudem langfristig von höheren Renditen profitieren. Sie haben die Wahl aus einer Palette unterschiedlicher Anlagestrategien, von der eher defensiven Variante über die dynamische bis hin zur nachhaltigen Lösung, bei der Geschäftspraktiken in Bezug auf Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG) beachtet werden.

2. Säule
Das 2.-Säule-Freizügigkeitsdepot ermöglicht Ihnen langfristig höhere Renditechancen. Ihr Vorsorgeportfolio wird entsprechend Ihrer Anlagestrategie und den BVV-2-Anlagerichtlinien von uns aktiv verwaltet. Dabei stehen Ihnen fünf Varianten zur Wahl. Ab einem Anlagevermögen von CHF 250’000 bieten wir Ihnen eine massgeschneiderte Lösung, die Ihre individuellen Wünsche berücksichtigt. Die Anlagen können auf Ihr Privatvermögen abgestimmt und nach Bezug kostenfrei dorthin überführt werden. Die Erträge der 2. Säule sind einkommens- und vermögenssteuerfrei.

Flexibilität wird bei uns grossgeschrieben: Sowohl bei der Säule 3a als auch bei der 2. Säule können Sie monatlich zwischen den Strategien wechseln. Zudem profitieren Sie von tiefen Verwaltungskosten.